Nos últimos anos, as mudanças no mercado e a digitalização dos serviços vem sendo essencial para garantir a sobrevivência das empresas. Para ilustrar, o Índice Transformação Digital Brasil realizada pela PWC revela que, o setor de serviços financeiros representa o maior índice de maturidade digital em comparação a outros mercados analisados. O destaque está, especialmente, na inovação para gerar mais eficiência operacional, planejamento estratégico e governança.
O dado ilustra a tendência: o mercado está em busca de aprimorar operações, investindo em tecnologia de ponta nas mais diversas áreas – de métodos de pagamento, a inteligência de dados e soluções de crédito. Pensando nisso, conheça 6 empresas que fazem parte dessa transformação.
Quod, transformando dados em inteligência
A Quod é uma datatech focada em transformar dados em inteligência. Com suas soluções, ajuda empresas de diversos setores, auxiliando-as a diminuir o risco na concessão de crédito, melhorando a recuperação de clientes inadimplentes e reduzindo o falso positivo, protegendo sua empresa contra fraudes. Machine Learning e IA são o core da datatech, que utiliza tecnologias para prever tendências de fraude, construir Scores de crédito personalizados, além de potencializar operações no mercado de recuperação de clientes com dívidas em atraso. Com uma estrutura sólida e um mindset ágil, são capazes de observar grandes dores e desenvolver soluções de maneira personalizada!
CloQ, simplifica o acesso ao crédito para quem mais precisa
Fundada em 2018 e operando desde 2020, a CloQ, fintech de impacto social, auxilia brasileiros a construírem um histórico de crédito positivo, seguro e inclusivo por meio do nano-crédito. A CloQ desenvolveu uma análise de crédito inclusiva, independente de renda ou do score tradicional, simplificando o acesso para quem mais precisa. Nano-empréstimos são valores entre R$100 e R$500. O primeiro pedido tem o limite de R$150. Depois de pago, o mesmo aumenta, chegando até 500 reais – o objetivo é trazer para o processo mais transparência, rapidez, flexibilidade nos dias de pagamento, juros justos e atendimento humano.
PilotIn, o ‘Waze’ da vida financeira
O PilotIn, fintech que ajuda os brasileiros a se tornarem pilotos das suas vidas financeiras e terem mais ofertas de crédito, surge para facilitar a gestão financeira do dia a dia da população, traduzindo dados em insights e predições baseadas em AI, além de desmistificar a importância do open finance. A empresa desponta no segmento como o ‘Waze da gestão financeira’, com pilares de segurança, previsibilidade e melhor experiência do usuário. Com base em Inteligência Artificial, Open Finance e dados de comportamento de consumo, a startup facilita a oferta de produtos e serviços financeiros de parceiros, bancos e fintechs, principalmente em soluções de crédito.
Mangopay, reforçando a segurança em instituições financeiras
A prevenção de fraudes baseada em IA da Mangopay, empresa internacional especializada em soluções de prevenção a fraudes, oferece a análise de usuário mais aprofundada e detecção precisa de riscos para plataformas, comerciantes e fintechs. Com um rico conjunto de atributos de baixo nível, a ferramenta de detecção de risco do Mangopay vai além da superfície e fornece triagem detalhada para cada usuário que tenta se inscrever ou realizar uma transação em um site ou aplicativo móvel. Seu perfilador proprietário analisa milhares de pontos de dados para obter uma visão 360° de cada usuário, detecta comportamento fraudulento com 130 sinais e modelos de aprendizado de máquina personalizados e permite que os clientes criem regras personalizadas – tudo para bloquear fraudes sem interromper usuários legítimos.
Droom Investimentos democratiza a negociação de precatórios
A Droom Investimentos — ecossistema de aplicações financeiras em ativos judiciais — surge como solução diante da morosidade do Estado na liquidação de precatórios. A empresa gere e negocia composições lastreadas em requisições de pagamento legais gerados por sentenças transitadas em julgado, suprindo as demandas de titulares de crédito que estão há anos na fila de pagamentos. Os ativos podem ser adquiridos por investidores interessados. Este mercado, anteriormente muito restrito, vem sendo democratizado pela Droom. A instituição negocia ativos tokenizados no ecossistema blockchain, possibilitando aplicações menores a investidores do varejo. Além disso, a empresa desenvolveu tecnologia que amplia a benesse de compensação fiscal para pessoas físicas e PMEs, através da mesma tecnologia descentralizada.
SoftExpert, transformação digital e compliance empresarial
A SoftExpert oferece soluções para a gestão integrada da conformidade, inovação e transformação digital. No setor financeiro, alguns benefícios da transformação digital são centralização, inspeções internas, padronização e automatização de processos, mapeamento de protocolos, redução de riscos e maior segurança. No segmento, um dos principais clientes da SoftExpert é a Sicoob Cocred, uma das maiores e mais sólidas cooperativas financeiras do Brasil, que transformou seus processos de atualização cadastral ao adotar o SoftExpert IDP (Intelligent Document Processing), uma solução que une inteligência artificial e machine learning. A tecnologia possibilitou à cooperativa uma redução de 70% no tempo de processamento de dados complexos, convertendo horas de trabalho em minutos. Essa automação gerou economia de tempo, redução de custos operacionais e permitiu realocar profissionais para atividades estratégicas, agregando mais valor ao negócio.
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MARIA FERNANDA SOUZA PETRIZZO
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