O custo do compliance contra crimes financeiros na América Latina: um desafio em crescimento

Um estudo recente realizado pela LexisNexis® Risk Solutions em parceria com a Forrester Consulting revelou números alarmantes sobre os custos de compliance contra crimes financeiros na América Latina. De acordo com a pesquisa, as instituições financeiras na região estão gastando um total de US$ 15 bilhões por ano para cumprir regulamentações e combater atividades ilícitas.

Custos em ascensão: um desafio para as instituições financeiras

Segundo o estudo, 97% das instituições financeiras na América Latina viram seus custos de compliance contra crimes financeiros aumentarem. Esse cenário é impulsionado por uma série de fatores, com 39% das empresas citando a escalada das exigências regulatórias como o principal motivador para o aumento dos custos.

Redução de custos: uma prioridade para as instituições financeiras

Diante do cenário de crescimento dos custos, 69% das instituições financeiras estão priorizando a redução de despesas com compliance nos próximos 12 meses. Isso demonstra a busca por mais eficiência e otimização nos processos de conformidade.

Impacto da tecnologia nos custos de compliance

Um dos principais impulsionadores dos custos é o investimento em tecnologia. Cerca de 69% das instituições financeiras relataram aumento nos gastos com tecnologia, incluindo redes, sistemas e trabalho remoto. No Brasil, 80% das empresas destacaram esse aumento, seguidas por 76% no México e 63% na Colômbia.

Novos desafios: criptomoedas e Inteligência Artificial

O estudo também aponta para o surgimento de novas ameaças, como o uso de criptomoedas, pagamentos digitais e Inteligência Artificial para atividades criminosas. Cerca de 24% das instituições relataram um aumento no uso de IA em crimes financeiros, enquanto 20% destacaram problemas envolvendo criptomoedas.

Regulamentações e expectativas em alta

Com o aumento das regulamentações e expectativas regulatórias em relação aos crimes financeiros, 39% das organizações pesquisadas apontaram esse cenário como fator-chave para o aumento dos custos de compliance. No Brasil, 45% das empresas destacaram a necessidade de automação, dados e ferramentas para apoiar a conformidade.

O papel das equipes de compliance

Para Matt Michaud, head global de Compliance de Crimes Financeiros da LexisNexis Risk Solutions, equipes internas qualificadas são essenciais para lidar com esses desafios. Ele ressalta a importância de buscar maneiras de reduzir custos sem comprometer a eficiência.

Conclusão

O estudo evidencia a complexidade e os desafios enfrentados pelas instituições financeiras na América Latina em relação ao compliance contra crimes financeiros. Com custos em ascensão e novas ameaças surgindo, a busca por eficiência e parcerias estratégicas se torna fundamental para garantir a segurança e a conformidade no setor.

Perguntas Frequentes:

Qual o total anual gasto com compliance contra crimes financeiros na América Latina?

Segundo o estudo, as instituições financeiras na região gastam um total de US$ 15 bilhões por ano para cumprir regulamentações e combater atividades ilícitas.

Por que os custos de compliance estão aumentando para as instituições financeiras na América Latina?

Os custos têm aumentado devido à escalada das exigências regulatórias, ao surgimento de novas tecnologias como criptomoedas e IA, e à necessidade de investimentos em recursos altamente qualificados para cumprir as regulamentações.

Como as instituições financeiras estão lidando com o aumento dos custos de compliance?

Muitas organizações estão priorizando a redução de custos, buscando maneiras de otimizar processos, investindo em tecnologia e em equipes qualificadas de compliance.

Como Combater Crimes Financeiros com Eficiência

Para combater crimes financeiros de forma eficaz, é fundamental seguir algumas recomendações importantes. Vamos dar dicas de como equilibrar a eficácia do compliance com a experiência do cliente, adotar novas tecnologias e empregar ferramentas e análises de compliance para gerenciar custos e aumentar a eficiência.

Equilibrar a Eficácia do Compliance com a Experiência do Cliente

Em um cenário cada vez mais digital, as instituições financeiras buscam atrair e reter clientes, o que torna essencial encontrar um equilíbrio entre a experiência do cliente e a eficiência do compliance contra crimes financeiros. Simplificar processos de Know Your Customer (KYC) e onboarding, reduzir falsos positivos e permitir transações legítimas sem atrito são estratégias fundamentais.

Adotar Novas Tecnologias para Combater Crimes Emergentes

Os criminosos estão constantemente utilizando novas tecnologias em suas atividades ilícitas. Nesse sentido, é crucial que as instituições financeiras adotem modelos avançados de compliance baseados em Inteligência Artificial e Machine Learning. Além disso, o uso de tecnologias de preservação da privacidade e análises avançadas pode ajudar a identificar rapidamente novos padrões de criminalidade e superar os desafios impostos pelos cibercriminosos.

Empregar Ferramentas e Análises de Compliance para Gerenciar Custos

Os custos trabalhistas relacionados ao compliance de crimes financeiros representam uma parcela significativa dos gastos das instituições. Para gerenciar esses custos e aumentar a eficiência, é importante considerar a parceria com fornecedores de tecnologia especializados. Ao escolher um parceiro de compliance, é essencial buscar por experiência em serviços financeiros digitais, facilidade de integração, gestão de dados eficiente, análises avançadas e capacidade de equilibrar eficácia com a experiência do cliente.

Baixe o Estudo Sobre o Real Custo do Compliance contra Crimes Financeiros

Se você deseja se aprofundar no tema e obter mais insights sobre o real custo do compliance contra crimes financeiros na América Latina, recomendamos o download do estudo mais recente através deste link.

Perguntas Frequentes

O que é KYC (Know Your Customer)?

O Know Your Customer, conhecido pela sigla KYC, é um processo utilizado pelas instituições financeiras para verificar a identidade e histórico de seus clientes, garantindo a segurança e a conformidade com regulamentações.

Como a Inteligência Artificial pode auxiliar no compliance contra crimes financeiros?

A Inteligência Artificial pode ser empregada para analisar grandes volumes de dados e identificar padrões suspeitos de atividades ilícitas, auxiliando as instituições financeiras na prevenção e detecção de crimes financeiros.

Por que é importante equilibrar a eficácia do compliance com a experiência do cliente?

Encontrar o equilíbrio entre a eficácia do compliance e a experiência do cliente é fundamental para garantir que as transações financeiras ocorram de forma segura e sem atritos, proporcionando uma boa experiência para os clientes das instituições financeiras.